Trading: todo lo que necesitas saber

Con esta guía sobre trading te convertirás en un experto trader en poco tiempo y ganarás dinero de la manera más cómoda. Así que, si estás interesado en el trading, en este artículo te explico todo lo que necesitas saber sobre cómo ser trader.

 

¿Qué es un trader financiero?

Un trader es un agente financiero que puede desarrollar distintas funciones como ser un intermediario entre las partes, actuar como especulador en dicha cobertura o ser operador de cobertura.

Un trader está autorizado para trabajar por cuenta ajena para distintas instituciones, como bancos o fondos de inversiones, entidades financieras, o bien por cuenta propia.

Cómo hacerse trader. Consejos para ser trader profesional

Si tal vez estás pensando en convertirte en un trader profesional, hay varias cosas que tienes que tener en cuenta para poder empezar este largo camino:

1. Lo más importante que tienes que tener es la formación básica, para la cual necesitarás invertir tiempo y dinero. Sin ella lo único que conseguirás es perder aún más tiempo y dinero.
2. Como es obvio, necesitas un ordenador, conexión a internet y dinero con el que poder empezar a operar. Es importante que este dinero con el que empiezas sea dinero extra, de tus ahorros u otra fuente. No te recomiendo que comprometas el dinero que te hace falta para subsistir.
3. Un trader online no opera directamente sobre los mercados, sino que opera sobre sus creencias de lo que va a ocurrir en estos mercados.
4. Para que la inversión no sea arriesgada, no se trata de buscar la acción que subirá, sino de encontrar aquellas acciones que por lo menos nos proporcionen una relación beneficio-riesgo de 2:1. Aquí también se aprecian diferencias en función del grado de adversidad al riesgo de cada persona.
5. Debes pasar más tiempo valorando cuál será el tamaño de tu posición, ya que nos indica cuánto invertirás a lo largo de la operación y que este sea acorde a los resultados que quieres obtener. A mayor tamaño, mayor será la pérdida y beneficio potencial máximo.
6. Para entrar a cualquier posición debes tener claro cuál será tu salida ideal, ésta representará cual será el riesgo inicial que estás dispuesto a asumir.

Espero que estos consejos te ayuden para ser trader.

Es habitual distinguir tres tipos de personas interesadas en invertir en los mercados financieros:

1. Informada: Son personas que quieren tener información sobre la bolsa de valores, el mercado de divisas o futuros, saber interpretar una gráfica de cotización, etc. Sin la necesidad de que vayan a usar esta información para lucrarse personalmente, realmente como afición (visitan foros en internet y ojean revista traders magazine).
2. Formada: En este grupo podemos encontrar gente pasional, que simplemente disfruta de la emoción de la actividad del mercado financiero (novatos trading), gente interesada en aplicar dichos conocimientos en campos laborales, como puede ser analizar las cuentas de una empresa o realizar periodismo económico u otro trabajo relacionado con este campo.
3. Profesional: En esta categoría se encuentran las personas que se quieren dedicar al trading de forma profesional y vivir de ello, pueden ser traders, brokers, otros tipos de intermediarios o formadores de traders, mismamente. Como te he comentado antes, hay una serie de requisitos mínimos que has de cumplir para poder dedicarte al trading. Además, es un camino difícil en el cual tendrás que invertir muchas horas y aprender de tus errores para poder mejorar y estar dispuesto a poder asumir pérdidas en el peor de los casos para convertirte en el mejor broker online.

Trading: definición. ¿Qué es hacer trading?

Hacer trading consiste en vender o comprar algo (activo financiero) en un mercado financiero con el objetivo de obtener un beneficio especulativo. Puedes realizar esto mediante la compraventa de acciones, futuros referenciados a índices bursátiles, divisas o con materias primas.

Cuando nos referimos a las divisas, haremos estas operaciones en el Mercado Forex o Mercado de divisas, y siempre referenciamos una divisa con otra, desde que el patrón oro desapareció.

Hoy en día cualquier persona puede hacer trading disponiendo de ahorros, de tiempo, conexión a internet, ordenador y a través de un broker que nos da acceso al mercado y a la plataforma para poder operar.

Aún así, obtener un beneficio continuo en el trading no es una tarea sencilla. Conseguirlo o no dependerá de nuestro estudio, nuestro esfuerzo, disciplina y dedicación.

La gente no tiene paciencia para enriquecerse lentamente. En lugar de ello, prefiere arruinarse rápidamente. Peter Lynch.

Ya no necesitamos acudir a las oficinas de los intermediarios financieros, ni llamarlos por teléfono para que introduzcan nuestras operaciones en el mercado.

Por esta razón, hoy en día, nos referimos a esto como hacer trading online.

En el trading online es muy importante tener una buena conexión de internet, ya que las órdenes para introducir tus operaciones pueden depender de un par de segundos de retraso o no para que se coloquen en el mercado de manera eficiente.

Otra variable del trading online, la que ha ido evolucionando en este mercado en los últimos años, es el “trading de alta frecuencia”, que es un tipo de trading online llevado a cabo por herramientas tecnológicas y robots sofisticados, los cuales colocan millones de órdenes en el mercado en milésimas de segundos.

Esta variedad ha ido en aumento hasta acaparar más del cincuenta por ciento de las operaciones mundiales en la actualidad.

La clave está en encontrar un sistema de trading que refleje tu personalidad y forma de vida. David S. Nassar.

A continuación mencionaré las principales estrategias que se suelen usar para invertir en estos mercados. La clave para poder sacar un beneficio, obviamente, es comprar barato y vender más caro, en cualquier transacción.

1. Posición larga→ Esta posición es la más fácil y la más usada, se trata de comprar primero y vender después. Por ejemplo:

• Compramos un activo, 100 acciones a 10€ cada una de la empresa X; cuando compramos este activo, supone un gasto para nosotros de 1000€ (-G).
• Cuando la cotización del activo que poseemos sube al alza, por ejemplo, a 10,2€ cada acción, nuestro activo vale más que inicialmente, cuando lo compramos. Vale 1200€.
• Lo que tenemos que hacer ahora es venderlo y obtener un ingreso (I) que será mayor (I>G) al gasto que hicimos inicialmente. 1200€-1000€ = 200€, obtendríamos un beneficio de 200€.
• Esa es, sencillamente, la manera de funcionar en una posición larga, obtener beneficio de la venta de un activo, que adquirimos a menor coste.

La cantidad de dinero que podamos ganar o perder dependerá también del número de activos que compremos. A mayor número de activos, mayor será el beneficio potencial.

1. Posición corta→ Esta posición es más complicada de entender debido a que vendemos primero, un activo que no poseemos, y después lo compramos. En el mundo real, tú no puedes vender una casa antes de comprarla sin tenerla, pero en los mercados financieros, gracias a herramientas como los futuros o CFDs (CFD trading) y siempre a través de nuestro broker podemos realizar la venta de activos financieros, sin haber realizado antes su compra.

• Realizamos la venta del activo financiero, por ejemplo: 100 acciones a 10€= 1000€, para nosotros es un ingreso.
• Cuando el valor del activo que ya hemos vendido baja, realizamos su compra, por ejemplo: 100 acciones a 9€= 900€, lo cual es un gasto para nosotros.
• Finalmente el beneficio obtenido es la diferencia de lo que hemos gastado menos lo que hemos ingresado: B= 10000€-9000€= 1000€

Es muy importante que antes de ponerte a hacer trading a tiempo real, practiques y compruebes tus estrategias y sistemas trading de inversión (trading systems) a través de una cuenta demo gratuita (trading software), has de hacerlo durante mucho tiempo, para poder estar suficientemente preparado antes de invertir en el mundo real.

Para ello, te recomiendo Meta Trader, es una herramienta que puedes usar para invertir en Forex (solamente en este mercado), donde tendrás toda la información de las cotizaciones de divisas en tiempo real y podrás poner a prueba tus sistemas y estrategias de inversión e incluso recibirás feedback sobre ellas. Todo de manera gratuita. Da muy buen resultado si usas como sistema operativo en tu ordenador Windows, si usas otros sistema como Mac o Linux, te dará muchos errores.

Si quieres realizar una cuenta demo en otro mercado diferente del Forex o usas un sistema operativo distinto de Windows, te recomiendo Trading 212 (visita esta web aquí). Aquí a través de un broker podrás crear tu cuenta demo, para poder simular e invertir en otros mercados de acciones o futuros, por ejemplo.

Estas dos recomendaciones son importantes, porque aparte de que son gratuitas, son por tiempo ilimitado, no tienes solo unos días de prueba, sino que puedes usarlas tanto tiempo como desees, con el objetivo de ir suficientemente preparado para poder invertir en el mundo real y obtener grandes beneficios.

Las reglas de trading nos ayudan a ser constante. Brett N. Steenbarger.

Después de haber entendido cómo funcionan la posición larga y la posición corta, es muy importante que también tengas claro estos dos conceptos básicos:

1. Stop Loss: Este concepto representa la cantidad máxima de dinero que estamos dispuestos a arriesgar, a perder, ahora lo veremos en las dos posiciones. Poniendo por ejemplo que estamos dispuestos a arriesgar 200€.

• Stop loss en posición larga: Compramos 100 acciones a 10€= 1000€ y tenemos establecido un stop loss de 200€. ¿Qué quiere decir esto? pues que si la cotización del activo sube, no pasaría nada, ya que realmente estamos ganando dinero. Pero si la cotización de nuestro activo cae, solo dejaríamos que cayese hasta nuestro límite de pérdidas (stop loss) de 200€, así que en el momento en que nuestras 100 acciones caigan a 9,8€ cada una, las venderíamos. Obteniendo una pérdida de: 1000€-9800€= 200€, que es nuestro stop loss fijado anteriormente.
• Stop loss en posición corta: Vendemos 100 acciones a 10€ = 1000€ y tenemos establecido un stop loss de 200€. ¿Qué quiere decir esto? Pues que, si la cotización del activo que hemos vendido cae, no pasaría nada ya que habríamos vendido algo a un precio superior del actual precio de compra, estaríamos ganando dinero. Pero si el precio del activo que hemos vendido sube, solo dejaríamos que subiese hasta nuestro límite de pérdidas (stop loss) de 200€, así que en el momento en las 100 acciones que hemos vendido suban a 10,2€ cada una, las compraríamos. Asumiendo unas pérdidas de: 1000€-1200€=-200€, que es nuestro stop loss fijado anteriormente.

Y así es como funciona el concepto de “stop loss” el cual nos permite establecer un límite máximo de pérdidas que estamos dispuestos a asumir.

1. Take Profit: Este concepto representa la cantidad de dinero que, como mínimo, exigimos obtener de beneficio. Ahora lo veremos en las dos posiciones.

• Take Profit en la posición larga: Compramos 100 acciones a 10€ cada una, nos fijamos un take profit de 200€. ¿Esto qué quiere decir? Que no venderemos nuestro activo hasta que su valor aumente, por lo menos, hasta 10,2€ cada acción. Ya que si su valor sube a 10,2€ nuestras acciones valdrías 100×10.2€ = 1200€ y vendiendo en este momento obtendríamos un beneficio de 1200€-1000€ = 200€, que representa el beneficio mínimo que nos hemos fijado como take profit.
• Take Profit en la posición corta: Vendemos 100 acciones a 10€ cada una y nos fijamos un take profit de 200€. ¿Esto qué quiere decir? Que no compraremos nuestro activo hasta que su valor disminuya, por lo menos, hasta 9,8€ cada acción. Ya que si el valor cae a 9,8€, el precio de compra de las acciones que vendimos por 1000€, sería 9800€. Al comprarlas a este precio nosotros obtendríamos, como mínimo, 1000€-9800€ = 200€ de beneficio, que representa el beneficio mínimo que nos marcamos como take profit.

Dominando estos dos conceptos y dos posiciones ya puedes comenzar a practicar en tu cuenta demo gratuita, no deberías pasar a una cuenta real hasta que consigas una rentabilidad de 6-12 meses en tu cuenta demo. Al igual que un deportista no realiza una prueba de élite de esfuerzo extremo sin su correspondiente entrenamiento y preparación, tú no debes apresurarte para pasar de la cuenta demo a la real, ya que lo que estás haciendo es afianzar tus conocimientos. Recuerda que esto no es una manera fácil de hacer dinero, sino que requiere muchas horas, trabajo y esfuerzo.

Day Trading

La diferencia entre el trading financiero y el day trading radica en que, en el segundo caso, el daytrading, el inversor (también llamado day trader) mantiene abiertas sus posiciones durante un día como máximo, en ocasiones incluso solo las mantiene abiertas durante unos minutos.

Consiste en abrir una posición y en cuanto aporte beneficio, aunque sea poco, cerrar la posición. Este método está pensado para generar muchas posiciones al día que aporten beneficio a muy corto plazo.

Esta modalidad tiene tres ventajas claras para los traders:

1. 1. Al abrir y cerrar la posición en el mismo día, evitan las diferencias de precio del momento de cierre al del día siguiente. Asegurando así el valor de su posición.
   2. Permite elaborar una estrategia más fiable, en la que los beneficios se convierten en ingresos día tras día, a diferencia de otras estrategias a largo plazo en las que el beneficio acumulado puede sufrir fluctuaciones a lo largo del tiempo.
   3. Con esta estrategia los traders también evitan pagarle la prima nocturna a su broker, la cual se aplica para mantener abierta una posición de un día para otro.

Para hacer day trading lo más habitual es invertir en CFD´s (contratos por diferencia), porque son unos instrumentos financieros muy ágiles, donde el trader no asume la propiedad física del instrumento financiero y le da facilidad para generar rápidamente posiciones de compra o venta.

Antiguamente este método estaba reservado para las grandes empresas financieras pero hoy en día, gracias a internet y el broker online, cualquier usuario puede realizarlo cómodamente desde su casa.

Trading Forex. Trader de forex

El trading Forex es el trading aplicado a la compraventa de divisas. Estas transacciones se realizan en el Mercado de divisas (FX o Forex), el cual es uno de los mercados financieros más grandes del mundo, que se ha desarrollado mucho en las últimas décadas y continuará haciéndolo en el futuro.

Entender cómo funciona este Mercado es algo muy sencillo realmente, solo hay que entender que se puede cambiar el valor de una divisa contra el valor de otras divisas u otros activos como el oro o el crudo, buscando siempre obtener un beneficio.

Las distintas divisas se representan por un código de tres dígitos, por ejemplo: EUR= euro, CHF= franco suizo, USD= dólar estadounidense.

El tipo de cambio se representa de esta forma, por ejemplo: EUR/USD → 1,500. Lo que significa que 1€ es equivalente a 1,5 $. Y, por el contrario, 1$ es equivalente a 1/1,5€ = 0,66€

Como no es de extrañar, la mayoría de las divisas se cotizan contra el dólar. Pero también hay casos de cotización contra el euro o la libra esterlina, por ejemplo.

Para manejarnos en este mercado, hay que tener en valor las siguientes cuestiones (forex trading system):

• El Sistema de tipo de cambio:

1. El Sistema de tipo de cambio flexible: El valor de la divisa viene determinado por las fuerzas que actúan en el mercado de divisas.
2. El Sistema de tipo de cambio fijo: En este sistema el valor de la divisa no fluctúa libremente, sino que se fija con respecto a otra divisa, normalmente se fijan respecto al dólar estadounidense. El banco central usará sus reservas de divisas para evitar que el tipo de cambio varíe en contra de sus intereses.

• El precio en este mercado de cambio de divisas se puede ver afectado por multitud de causas, entre ellas: la oferta y la demanda de divisas, situaciones políticas y/o económicas de los distintos países, los flujos comerciales de intercambios internacionales o los tipos de interés, la prima de riesgo o la deuda de cada país.
• En ocasiones este Mercado resulta confuso para algunos inversores, sobre todo para los novatos o primerizos, debido a que las operaciones no se llevan a cabo en un único mercado. Aunque hoy en día este mercado se ha vuelto mucho más transparente y está disponible las veinticuatro horas del día los siete días a la semana.
• Los principales actores en este mercado son los bancos, sobre todo los bancos centrales ya que controlan el suministro de su divisa interna y por las grandes cantidades de operaciones que controlan y el tamaño de estas. Hay otros actores como los viajeros que tienen que cambiar sus divisas por las del país de destino que van a visitar o los intermediarios e inversores (online stock broker) que se aprovechan de las fluctuaciones que sufre el mercado a través de la estrategia conocida como “hedging”, que consiste en una estrategia de cobertura frente a una estrategia principal euro frente al dólar estadounidense (EUR/USD) y como garantía, por si esta operación no sale como tú deseas, realices otra operación de cobertura del dólar estadounidense frente al yen japonés. De esta forma se minimizan los riesgos y se maximizan los beneficios.
• El mercado de Forex al contado está ganándole terreno al mercado de futuros de divisas, debido a que el mercado de Forex al contado proporciona mayor liquidez en menor tiempo y sin honorarios, la manera de cotización de las monedas también es más ventajosa.

Señales de Trading

Las señales de trading (o trading signals en inglés) se utilizan para ayudar a los traders a decidir en qué momento quieren invertir en un mercado alcista o bajista. Las señales más importantes y las más utilizadas son las de compra o venta.

Estas señales nos proporcionan información como sobre el precio de entrada, stop loss, take profit o la cotización actual de los activos.

En base a esa cotización en tiempo real podemos observar las posibles pérdidas o beneficios potenciales que obtendríamos en nuestra posición.

Si alguna vez has visto una película sobre la bolsa americana y recuerdas la típica imagen de todos los brokers en una gran sala observando un panel digital con indicadores mientras informaban a sus clientes por teléfono y estos le mandaban comprar o vender… Pues bien, esos indicadores que aparecían en el panel digital son nuestras señales de trading.

Pero, ¿quién tiene el tiempo necesario para estar todo el día delante de un panel, esperando a que se dé la situación óptima para comprar o vender?.

Es por ello que hoy en días estas señales son importantes, ya que se pueden automatizar. De modo que tú programas tus señales y te puedes ir a trabajar o dedicar a otras cosas, porque cuando las señales reales coincidan con las que tú has programado, automáticamente cerrarán tu posición, ya sea de compra o venta, en el sistema.

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Espero que esta información te haya servido para dar el paso y convertirte en un auténtico trader profesional.

A continuación te dejo un vídeo para aclarar algunos aspectos del trading.